Financial Analyst

Oras ng trabaho

Ang mga Financial Analyst ay nagtatrabaho ng mga tipikal na iskedyul ng araw, na nangangailangan ng overtime o panggabing trabaho depende sa mga pangangailangan ng kliyente. Ang trabaho ay karaniwang nasa loob ng bahay, na may ilang paglalakbay na kailangan paminsan-minsan.  

Mga Karaniwang Tungkulin

• Review client financials (income statements, balance sheets, cash flow) to assess their capital needs, investment budgets, and risk tolerance
• Isaalang-alang ang mga uri ng pamumuhunan at mga portfolio na irerekomenda sa mga kliyente
• Magmungkahi ng mga remedyo sa pamumuhunan, muling pagsasaayos ng utang, muling pagpopondo, at iba pang mga pag-aayos sa mga problema sa pananalapi ng isang tagapag-empleyo
• Maghanda ng mga ulat at materyal sa pagtatanghal na may mga graphic na nagpapaliwanag upang matulungan ang mga kliyente na maunawaan ang mga opsyon
• Pag-aralan ang mga kumpanya na ang mga stock ay maaaring maging mahusay na pamumuhunan. Magsagawa ng mga pagbisita sa site, kung kinakailangan
• Suriin ang makasaysayang data ng mga benta ng real estate upang hulaan kung ang isang ari-arian ay isang mabubuhay na pamumuhunan
• Gumamit ng mga modelo at programa sa pananalapi upang tumulong sa pagbuo ng mga estratehiya sa pamumuhunan
• Bigyang-pansin ang lokal, pambansa, at pandaigdigang mga uso sa ekonomiya at negosyo
• Maghanda at magsagawa ng mga inaprubahang plano ng aksyon para sa mga pamumuhunan, transaksyon, at deal sa pananalapi
• Makipagtulungan sa mga banker ng pamumuhunan, accountant, kawani ng PR, abogado, at iba pang nauugnay na partido
• Suriin ang kasalukuyang pagganap ng pamumuhunan at magrekomenda ng mga pagsasaayos o benta
• Humanap ng mga bagong pagkakataon upang pag-iba-ibahin, palakasin ang mga potensyal na kita, at pagaanin ang panganib
• Paghambingin ang mga securities sa iba't ibang industriya
• Suriin ang data tungkol sa mga presyo, ani, at katatagan
• Makipagtulungan kung kinakailangan sa mga ahensya ng pamahalaan. Tiyakin ang pagsunod sa mga regulasyon at batas
• Tulungan ang mga kliyente na maunawaan ang mga implikasyon sa buwis ng mga pamumuhunan

Karagdagang Pananagutan

• Manatiling up-to-date sa pamamagitan ng pagbabasa ng mga financial publication
• Find “green” investment opportunities
• Mag-advertise ng mga serbisyo upang makaakit ng mga bagong kliyente, kung kinakailangan
• Magsanay at magturo ng mga bagong analyst

Soft Skills

• Aktibong pakikinig
• Kakayahang umangkop
• Analitikal
• Nakatuon sa pagsunod
• Kritikal na pag-iisip
• Mabusisi pagdating sa detalye
• Disiplina
• Katalinuhan sa pananalapi
• pasensya
• Pagtitiyaga
• Pangungumbinsi
• Pagpaplano at organisasyon
• Mga kasanayan sa paglutas ng problema
• Pag-aalinlangan
• Mukhang makatarungan
• Malakas na kasanayan sa komunikasyon
• Pagtutulungan ng magkakasama
• Pamamahala ng oras 

Teknikal na kasanayan

• Mga kasanayan sa matematika at accounting
• Malakas na pag-unawa sa ekonomiya at pamumuhunan
• Familiarity with applicable laws governing the securities industry, such as: 
• Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act of 2010
• Investment Advisers Act of 1940
• Batas ng Kumpanya sa Pamumuhunan ng 1940
• Jumpstart Our Business Startups Act of 2012
• Sarbanes-Oxley Act of 2002
• Securities Act of 1933
• Securities Exchange Act of 1934
• Trust Indenture Act ng 1939
• Analytical software such as SAS, MATLAB, Spotfire, QlikView, Tableau, and MicroStrategy
• Other digital tools including Excel, SQL, VBA, Python, and R 

• Mga bangko
• Mga serbisyo sa pamamagitan ng credit
• Mga kumpanya ng pamumuhunan sa pananalapi
• Mga kompanya ng seguro
• Mga pondo ng pensiyon
• Mga pribadong kumpanya at korporasyon
• Mga brokerage ng real estate

Ang mga mamumuhunan ay lubos na umaasa sa kadalubhasaan ng kanilang mga koponan ng Financial Analyst. Ang mahusay na pamumuhunan ay maaaring katumbas ng pangmatagalang kakayahang kumita at katatagan, na kadalasang isinasalin sa patuloy na trabaho para sa mga empleyado ng isang kumpanya. Ang masamang pamumuhunan ay maaaring maging sanhi ng isang negosyo na magdusa ng malaking pagkalugi sa pananalapi, na humahantong sa pagbabawas, pagtanggal ng mga manggagawa, o kahit na pagkalugi. 

Expectations run high and Financial Analysts must work hard to conduct thorough research and create accurate models to forecast the best investments for their clients’ needs. As Zippia points out, “while financial analysts are usually paid well, it comes at the cost of a healthy work-life balance in many cases.” Potentially long hours and the stress from so much pressure causes some analysts to experience burnout. 

The economy has been seeing turbulent times, with investors riding a rollercoaster as stocks, mutual funds, ETFs, real estate, and crypto prices have fluctuated in unpredictable ways. Such volatility is the opposite of what most Financial Analysts want to see when it comes to wealth building, yet there haven’t been many safe harbors lately. There are relatively safe options such as savings accounts, bonds, treasury bills, and similar items, but the return on such low-risk investments may not even keep up with inflation. Meanwhile, some analysts do suggest taking advantage of lowered stock prices, advocating a “buy the dip” strategy while stocks are “on sale.” 

The digitalization of currency has become a growing trend, with plenty of investors viewing cryptocurrencies and NFTs (non-fungible tokens) as an intriguing alternative to traditional investment vehicles. Indeed, venture capitalists alone sank over $33 billion in crypto and blockchain in 2021. Meanwhile, trading apps have utterly revolutionized how everyday people trade, which in turn impacts the overall market greatly. 

Financial Analysts may have always enjoyed learning about money, how it works, and how it can be used to make even more money! Growing up, they might have been entrepreneurs who launched their own side hustles online or in-person. They could have enjoyed playing around with stocks and cryptos, trading via mobile apps and engaging in online forums. It’s possible they liked math, finance, economics, and programming classes in school. Others might have come to them for help or advice about investments, leading them to realize they could turn their skills into a well-paid profession one day!